一个十年外汇老鸟的经历和感悟

作为一个外汇从业10年的人,从兼职到全职再到兼职,再到真正的职业化,这个过程整整花掉了我10年的时间。我觉得我可能还是算幸运的,在很多一些关键的节点,我觉得如果没有运气成分的存在,可能也走不到今日。今天发帖也是和大家共勉外汇职业化之路的不易。和在这个道路上奋斗的交易者做一些讨论和分享。

06年开始接触到外汇以后,我自己入金了250美金,开始了自己的操作,一周之内我就赚到了600美金,从此外汇之路一发不可收拾。当然,很快等待我的结果肯定就是爆仓,这是必然的。而且经历了很长时期的反复入金反复爆仓,我在开始交易的3年之内,我对平台入金的交易步骤了如指掌,但是却从来没有机会尝试过一次出金,那一夜我想了很久,为什么一些看似容易解决的问题,看似并不复杂的事情,我怎么始终没能做到。为什么持续的盈利总是像水中的月亮一样,看着很久但是却怎么也摸不着。

那段时间日子异常艰苦,刚毕业的薪水是非常低的,一个月2000块钱,不断的爆仓,要从本就很少的工资里面再拿钱去入金,那时候支撑我一直入金的信念就是这一定会是我最后一次入金,这次入了之后我不会爆仓了,我会遵守我总结的规律并且实现盈利,但是结果依然是失败。突然有一天我想,我怎么都是每次都亏光,和我自己的单子反着做是不是会盈利,经过统计后我才发现了一个根本的问题,原来我亏损的金额和我交易所花掉的手续费基本差不多,我才知道盈盈亏亏我最终都亏给了手续费,原来自己的交易根本没有超过50%的成功率,一些基于技术面的总结的判断方式的概率仅仅就是50%而已,和丢个硬币一样。

从此我开始意识到,交易的获利仅仅依靠仓位控制,止盈止损,心态这些完全不足以获利,我缺少了最重要的判断。换句话讲,我认识到了,交易必须由判断+交易系统构成,我之前的工夫都花在交易系统上,而对于行情的判断上几乎没有太多的积累。然后我的精力就转向如何提升自己的判断能力上,后来我发现其实判断才是成为一名交易者最耗时间的过程,这个过程毫无速成的可能,必须长期亲身去经历体会各种行情,总结基本面和行情的对于关系,体会经济周期和汇率的变化律动。这个过程很长也很难也很耗脑,这个过程大部分投资者都是过不去。

因为开始的时候我才大学毕业,我金钱上没什么可输的,我也不是富二代,家里也没钱给我亏,都是自己赚点工资都搭进去,最大的代价还是精力和时间,要知道花了那么多精力下去,如果做不成什么成果,那你就已经别其他人差远了,我还在外汇亏钱的时候,我一起玩的小伙伴那时候已经成为微软的一名正式员工了,月薪已经1万多了。我还在拿着一点2000块钱的工资,还要入金。

想成为一名职业交易员,首先职业化的理念要正确,很多人交易了很多年依然理念都是错误的。职业操的终极发展并不是确保持续稳定永远盈利。简单来说,你做交易,不能把最终目标变成打造出一种赚钱机器的策略,世界上没有赚钱机器,只有成熟的策略。何为成熟的策略,就是有严格的风险控制,合理的收益比例,良好的历史成绩。具备这些,策略可谓成熟。但是再成熟的策略都不能保证下一年能够盈利达到多少。这是存在不确定的。虽然较大的概率是继续赚钱。职业操盘的意义,就是你的交易的成功率以及风险控制各方面做得比别人好,你就有了职业化的意义,你就有了自身的价值。理解我说的这些吗?

接着讲过去吧,自从我开始认识到积累判断是个漫长的过程以后,那段时间我全职在家炒外汇,资金量大概就是2000美金左右,我开始停止了依靠自己这一点点钱炒外汇赚钱养活自己的幻想,我认识到真正要赚钱可能还有个漫长的过程,于是我就又开始应聘找工作去了,准备继续一边工作一边炒外汇,积累判断经验,同时也可以增加自己本金的积累速度。那时候已经到了2010年年初的时候,挺幸运的,我很快找到了一家非常适合我的工作,一家上市公司的汇率风险控制专员的岗位,工作不是很忙,每天要做的事情也是关注全球市场,关注美元兑人民币汇率的波动变化,为企业的外币收入做结汇的时机选择,有了稳定的收入,心态也变得比较放松,做着自己喜欢做也想做的事情,日积月累着每一天。通过大量的数据研究世界主流经济体的央行网站上公布的各类英文数据我都会搜集过来,以及自己的分析推断,那时候我判断人民币兑美元将会持续走高,我记得2012年还在新浪财经发文表达观点过,百度搜索我的名字应该还能看到以前的文章,基于人民币会持续升值的判断,我帮助企业在很多关键的时点进行了外汇远期合约的操作,成功帮助那家上市公司实现了3000多万兑汇收益。

于此同时,我也并没有放松外汇保证金这块的交易系统以及判断体系的积累,那段时间经历几次欧债危机,让我对货币大周期的波动有了一些比较具体的认识,其实操盘就是要沉淀这种大周期的经验,积累越多,才能处事不惊,如果你炒外汇只见过经济兴兴向荣的时期,金融危机都没有经历过,怎么去应对怎么去操作,我想每个人都是茫然的。为企业实现了非常大的兑汇收益以后,公司大老板开始注意到我,老板有一天找我谈了谈,简单意思就是说,想投钱给我炒外汇,要多少钱随便我开口,他知道我也不可能要太多的,而且他那么大一个老板,确实可以随便我开口。我想了想第二天给他回复,我只要了5万美金,但是当时的我交易体系依然比较脆弱,我非常不幸的最终还是把这5万美金亏掉。为此我也特别内疚,感觉是辜负了老板的如此信任,这5万美金我不是输给行情的,还是输在自己,这点我当时就很清楚。虽然亏掉了5万美金,但是老板没有太多的态度转变,后续我除了继续做公司汇率风险控制这块,还跟着他为企业多元化发展找项目投资,后来还经常跟着出国考察项目,日子就这么一天天的过着。

说实话,那时候在公司,老板算是给了我很好的发展前途。我一度工作的重心都到了公司的事情上了,外汇赚钱如此之难,眼下又有不错的工作机会,换做每个人都会对未来的职业之路再好好想想的。为此也是也是纠结了一段时间,后来想想外汇交易的生活方式依然是我最想要的,在公司未来很多年时间上依然是无法实现自由,我最想要的是自由。所以我又继续一边工作一边进行着外汇方面的一些交易研究,精力平均分配吧。2012年,我自己差不多用了1.5万美金在做外汇,那时候已经停止了爆仓了,开始来来去去有所反复了,很长时间没需要再入金了,我感觉到自己好像慢慢沉淀到了一定新的阶段。

再接下来我卷入了外汇保证金历史上最奇葩的事件,铁汇赠金骗局。2012年底我接触到铁汇,他的模式,一看就是可以无风险套利,我开始就是怀疑这是不是旁氏骗局,但是这个平台规模以及监管感觉都还不错,我就投入了2万美金准备尝试一下,一切都很顺利,赚到钱了,也可以出金。于是我便开始不断把利润都投入进去反复操作。了解铁汇增金对冲的人,我这么一说就懂,我就不具体阐述那些细节了,但是我和很多当时做对冲人不同的一点是,很多人是无脑内部对冲,我是一直坚持外部对冲,把铁汇的冲到对手平台去,我也把每一次的对冲作为了一次的判断的尝试,积累自己的判断,验证自己判断的成功率,我当时也知道,这种增金模式绝不可能永远持续下去,我以为是某一天会取消这个政策,当然我确实没想到最后是那样的结局。从我做对冲,到铁汇的覆灭,差不多有2年4个月的时间,我差不多赚到了100万美金,当然这主要是因为他的政策,不是因为我的交易水平,但是也算是积累了一桶金,积累一桶金对于做交易来说也是非常重要,不管你是怎么得到的。但是最后铁汇出事的时候,我也还有25万美金没能拿出来。说到底我还算是赚到了不少钱,比一些后期进入还赔了本钱的人是幸运很多。

铁汇事件中,我本金一共也就是投入了3万美金,不敢多投入,知道有风险,但是基本上利润我都滚在里面继续投了,除了拿出来用掉的,中途拿出来买房买车了一些钱,其他都在里面继续滚。在铁汇对冲赚了20万美金左右的时候,我就从那家公司毅然决然的辞职了,因为当时认为那时候一个短期内赚钱的好机会,而且效率非常高,但是很花费精力,我想只要这次能够赚到一桶金,再加上现在交易策略也积累了那么久,后续职业化道路我觉得就比较容易实现了,当时想的就是只要赚到个300-500万人民币,我一部分钱投资信托,每年固定收益也有几十万,然后再有小部分钱自己不断进行各种策略尝试,我可以在我们小城市日子过得非常滋润,同时也算是实现了自己想要的生活。当时辞职的目的就是逮住那次赚一桶金的机会。

铁汇事件虽然我是交易生涯的一个插曲,但是却意外的给了我一桶金,同时也让我有了长达2年多的时间去验证自己的交易判断体系,2年多之后我统计了铁汇对手平台,我总共也实现了40万美金左右的利润,这足以说明我的判断正确率已经逐步上升,这一点也让我倍感欣喜。其实交易有时候最难的就是长期去坚持检验自己的一种判断体系,不坚持,你永远不知道这个判断系统行不行,坚持了又怕坚持的是一个错误的系统,害怕坚持的结果是一直输钱,做这个对冲我没有了后顾之忧,尽情去尝试自己的判断,2年的对冲,我开始已经对自己的判断系统有了信心。我外汇生涯中第一次幸运是那时候应聘一个合适的岗位,可以有稳定收入,还可以继续充裕的时间进行外汇研究。第二次幸运就是铁汇对冲给予的一桶金以及2年交易系统的检验,没有这些运气的存在,我认为我基本上不可能走到现在。

有了资金以后,我就开始着手于更多的策略研究和实盘测试。后来我开始抛弃纯人工的交易模式,因为我认为人的大脑既要进行高级的判断,又要执行基础的繁琐的操作,特别是震荡的行情要操作起来会非常繁琐耗脑,而且精力总会跟不上,即便我是全职的,即便我也已经有了团队。我开始把自己的交易系统进行程序化,并且依靠人来进行宏观决策,在什么期间执行什么程序。简单说就是变成了,决策在人,执行在程序的交易模式,大脑可以脱离繁琐的交易系统只管宏观行情以及波动性分析。事实胜于雄辩,这种模式也帮助我取得了外汇交易以来最稳定的成绩,如今我也还在一直沿用这种模式。到今天,我已经成为了我所用交易平台中国区交易量最大的IB,职业之路基本上初步定型。讲到这里就结束了,就到了今天的我了。希望可以和大家共勉。

又周末了,交易者周末是比较闲暇的,虽然上周四五我的交易策略出现了连续回撤,但是都习惯了。也祝上周没赚到钱的人周末好好放松一下,玩的开心。今天爸妈又去普陀山了,说是去许愿了就要连续去3年,还愿,今年是第三年。他们可能觉得之前得的许的愿实现了。5年前,我用着一点点钱在家炒外汇,那时候虽然已经不怎么爆仓了,但是依然还是难赚到什么钱,那么一点本金根本也不可能赚到生活所需要的费用,一起玩大的小伙伴,那年刚刚考上公务员,有时候喊我出去一起玩一下,回来之后我妈就和我说,人家是公务员,人家可以玩,你能玩吗?我做交易难道就必须天天对着电脑吗,不能休息吗?哎赚不到钱说什么都是废话。再后来,我准备考一下AFP(金融理财师),花了5000多报名参加了培训(这钱是我爸爸出的,当时出不起这么多钱,炒外汇一共也就这么点家当),也弄了一些教材在家看,一天吃饭,老爸问我,最近外汇抄的怎么样,赚钱没有,那几天正好行情很不好,一直亏,我没说亏,我说最近忙着看书,没怎么抄,他就火冒三丈,你这天天在家不就是炒外汇吗,又不炒你要干吗?我那时候心情也是非常差的,炒外汇亏损,自己生活状态很憋屈,一下子我也火上来了,对骂起来,然后就打起来了,那天把我爸推到在地,他气的去厨房拿刀出来,说今天不是你死就是我活!哎。那天以后,我知道在家炒外汇基本上不可能了,我立马就开始找工作了,准备一边工作再一边继续我的外汇事业了,家是没法呆了。

还有一天,我把家门钥匙弄丢了,妈妈就反复的说,你怎么能把个钥匙都弄丢,反反复复说我。我说妈你别说了,钥匙弄丢了,配把钥匙20块钱,总不能让我去死吧。在没有钱的时候,生存情况的卑微程度真是没法想象,即便父母,态度都非常的差。还好我总体来说是个不在意别人对我看法的人,走自己的路,否则也基本上不可能熬的出来。

说这些我是希望不管大家未来能够做的怎么样,都要调整好当下的心态,因为痛苦的过程是每个人都必然会经历的。其实如果知道痛苦必然会阶段性存在,那尽量不要让自己去痛苦,这也是一种自我控制能力。

现阶段我还是相对比较自由的,没有成立公司,没有公司的繁琐的事务,明年会搞公司,可能时间上相对不会那么自由了。现在基本上就是每天常规性的看看行情,运作程序,行情比较清淡的日子有时候就出去旅游了。今年开车去了西藏,内蒙,短途的度假旅游基本上差不多每个月都要2次吧。旅行和运动占了比较大的比例。

算是通过自己的努力在外汇这个行情有了一席之地,也过上自己想要的生活吧,我想说的是外汇之路虽然确实很难,但是如果能够突破一些局限,可能也就会迎来新的人生。

作者:iplaywar